Connect with us

اتصالات وتقنية

مستقبل عالم المال مع تطور الخدمات البنكية المفتوحة

Published

on

بقلم: فيجي جاسوال، الرئيس التنفيذي للتكنولوجيا وتقنية المعلومات في شركة سوفتوير أي جي الشرق الأوسط وتركيا

53        69       3.5

تحمل هذه الأرقام الثلاثة في طياتها المعلومات التالية المستقاة من نشرة غارتنر السنوية التي جاءت تحت عنوان ( أجندة مدراء تقنية المعلومات لعام 2021:  نظرة حول البنوك ):

  • 53% من مدراء تقنية المعلومات في البنوك يرى أن أداءهم كان متقدما، بل تخطى ما كان يمكن أن يكون عليه لو لم يطل وباء كوفيد – 19 برأسه على العالم.
  • 69% ممن شملهم استطلاع المؤسسات البنكية أكد أن مدراء تلك المؤسسات طالبوا مسئولي تقنية المعلومات لديهم بالعمل وفق مبادرات ذات بعد استراتيجي وقيمي أكثر تقدما.
  • إزداد عدد البنوك التي تبنت القنوات الرقمية للوصول إلى العملاء بمقدار ثلاثة أضعاف ونصف، وهي بذلك باتت مرشحة لتكون من الأفضل أداء في المستقبل.

مرت البنوك بمسيرة تطور على مدى السنوات الماضية. ساعدها في ذلك نشوء عدد من الأزمات المالية التي عصفت بالعالم، وانتشار وباء كوفيد – 19 الذي نال بعض الشيء من أداء تلك البنوك. وقد كان من ثمار مسيرة التطور هذه ازدياد درجة الشبه في الخدمات المقدمة للعملاء..

مع تزايد عدد العملاء الأفراد والتجاريين الذين يلجؤون إلى استعمال القنوات الرقمية ومنافذ الخدمة الذاتية، لم يعد أمام البنوك العاملة في المنطقة خيار سوى تبني مثل هذا التوجه، والمباشرة بإطلاق قنواتها وخدماتها الرقمية، علاوة على أن الطلب على المنتجات والخدمات الرقمية الجديدة سوف يتزايد في المستقبل. وفي كل مرة يعثر فيها العملاء على خدمات أو منتجات رقمية متطورة، فإن تلك التوقعات سرعان ما تنتقل إلى خدمات ومنتجات أكثر تطورا من سابقاتها.

من المتوقع تصاعد الطلب على الخدمات والمنتجات الرقمية المصرفية،فمع كل تطور يلمسه العملاء في الخدمة المصرفية، سوف يرتفع لديهم سقف توقعاتهم إلى مستوى أعلى وأعلى.  ومع ارتفاع سقف توقعاتهم هذا، سوف يظهر على الساحة منافسون جدد في القطاع البنكي.

مكن التحديث الذي طرأ على القطاع المصرفي كبار اللاعبين من الدخول إلى السوق بقوة والبقاء في حالة من التحفز للانتقال الرقمي، وكذلك الأمر بالنسبة لتقنية الخدمات المصرفية، وبخاصة مع الاستعداد للانتقال للمرحلة التالية منه. وفي جميع دول العالم،تسعى المؤسسات الحكومية لتبني مبادرات جديدة، وكذلك الأمر بالنسبة لدول المنطقة، ومنها المملكة العربية السعودية، والتي يخطط فيها البنك المركزي لإطلاق عمليات المصرفية المفتوحة خلال النصف الأول من عام 2022، علما بأن التراخيص الممنوحة للمؤسسات المالية غير البنكية في المملكة زادت العدد الإجمالي للشركات المرخصة من جانب البنك المركزي إلى 15، متخطية بذلك الهدف الذي حدده ” برنامج تطوير القطاع المالي “، وهو ثلاث شركات مرخصة بحلول عام 2020.

في يناير 2021، أطلق البنك المركزي السعودي سياسة البنوك المفتوحة في إطار سعي المملكة لتنويع الخدمات البنكية، وانطلاقا مما جاء في برنامج تطوير الخدمات البنكية، والذي يعد جزءا من رؤية المملكة 2030. وقد جاءت هذه السياسة في أعقاب سلسلة من المبادرات التي انطلقت منذ عام 2018 بهدف تعزيز القطاع المالي، والذي بدأت المملكة تجني ثماره الآن على شكل ارتفاع جودة أنظمة المدفوعات، وبخاصة بعد إطلاق برنامج تطوير الخدمات البنكية. ومنذ عام 2018، ازداد عدد الشركات الناشئة العاملة في مجال التقنية المالية من عشر شركات إلى أكثر من ستين شركة، 40% منها تعمل في مجال تسوية المدفوعات المالية.

هناك العديد من العوامل التي تجعل من السوق السعودية مهيأة لثورة حقيقية على صعيد المصرفية المفتوحة بسبب عدد البنوك القليل نسبيا لديها، والذي يعني أنه يمكن أن يكون تبني مثل هذه الخدمات أسرع مما عليه في الأسواق الأخرى. كما أن ارتفاع نسبة الشباب في المملكة سوف يضاعف من الإقبال على التسديد باستعمال الوسائل الإلكترونية. وهذا الأمر لم يكن ليأتى لولا الدعم الحكومي للتقنيات المالية الحديثة . يذكر أن المملكة تملك واحدا من أفضل أنظمة الدفع في العالم،والتي تعمل كلها تحت إشراف البنك المركزي،وبخاصة النظام المعروف باسم سداد ( وهو  اختصار لـ نظام المدفوعات وعرض الفواتير الإلكترونية السعودي )، والذي سهل كثيرا من عمليات السداد والتحويل بين الحسابات، وهو الأمر الذي يشكل تربة خصبة لانطلاق عمليات المصرفية المفتوحة بكل قوة.

في ظل الخدمات البنكية المفتوحة يمكن تشارك البيانات بصورة آمنة، وأن يكون للعملاء خيار المصادقة على دخول مزودي الطرف الثالث لتأمين موافقة واضحة. أيضا، لهذا النوع من المصرفية القدرة على تعزيز الثقة في العملاء وأطراف السوق الآخرين،وبالتحديد البنوك، وكذلك شركات الخدمات المالية الرقمية. لا شك أن قيادة التحديث المباشر وتطوير منتجات وخدمات جديدة سواء داخل الشركات أو بالتعاون مع أطراف ثالثة سوف ينمي قيمة اللاعبين الماليين، و يزيد الإيرادات والشمول المالي والمنافسة والحصول على الإئتمانات التي يحتاجها عدد كبير من الأفراد، وكذلك المساهمة في الصحة والوعي المالي، ومساعدة ذوي الدخل المتدني على ترشيد الإنفاق والرقابة على الأمور المالية وضمان إدارة فعالة للمعلومات والعمليات المالية.

ماذا لو كان باستطاعتك الحصول على موارد خارجية أو البيع عبر قنوات جديدة؟ هنا، يمكنك التعاون مع شركاء ضمن مجال عملك لإطلاق خدمات جديدة تشكل قيمة مختلفة وجديدة، وجعل خدماتك متوافرة وجاهزة للبيع من خلال قنوات جديدة عائدة لشركائك. ليست كل الدول لديها خدمات مصرفية مفتوحة مثلما هو عليه الحال في الإتحاد الأوروبي، بل الدافع نحو الخدمات المصرفية المفتوحة ليس مجرد تشريع يصدر عن البرلمان، بل ضرورة يفرضها واقع التنافسية والنمو المستقبلي؛ إنه ” النفط الجديد ” الذي يشغل محرك بيانات العملاء،ويذهب بهم إلى ما هو أبعد من عمليات الدفع التقليدية التي اعتادت البنوك القيام بها.  

مثل هذه الخدمات البنكية المفتوحة لا شك أنها تتطلب بنية تحتية قادرة على إجراء عمليات لم تعتد القيام بها سابقا مثل الدخول على بيانات العميل وعملياته وغير ذلك من البيانات التي كانت محمية على مدى سنوات وعقود طويلة؛ هذه البيانات والمعلومات باتت اليوم أمورا حيوية بالنسبة للشركاء لتمكينهم من العمل مع ميزات لم تكن تحت سيطرتهم سابقا. ومع بقاء عنصري الأمان والحوكمة على رأس الأولويات، فقد بات بالإمكان نقل تلك البيانات والمعلومات وعرضها بكل بساطة عبر واجهات التطبيقات.

تبدو صورة الخدمات البنكية المفتوحة في الشرق الأوسط الآن مثيرة للغاية مع استعداد المؤسسات المالية للمرحلة السابقة لسن التشريعات والسياسات الشاملة المنظمة لتلك الخدمات. كما تعمل البنوك على تعزيز خدمات العملاء وزيادة معدلات ايرادات الخدمات البنكية المفتوحة تمهيدا للعمل في إطار منظم للخدمات البنكية المفتوحة الشاملة. يتم الآن العمل على مبادرات حول الخدمات البنكية المفتوحة في الشرق الأوسط. في المملكة العربية السعودية، وبالتناغم مع رؤية 2030، صادق البنك المركزي السعودي مؤخرا على سياسة البنوك المفتوحة لتمهيد الطريق لشركات التقنيات المالية في المملكة باعتبارها من اللاعبين الأساسيين في عمليات التداول السريع للائتمانات ورؤوس الأموال بهدف تعزيز الناتج الوطني الإجمالي والتقليل من الاعتماد على النفط وتنويع الإقتصاد وتطوير الخدمات العامة.

من أهم الأمثلة على دخول البنوك على خط الخدمات البنكية المفتوحة هي أنه يمكن لأي عميل يرغب بشراء منزل وقبل أن يتقدم  للحصول على رهن عقاري، طلب استشارة من البنك عبر التطبيق المخصص لهذا الغرض، والذي يمكن أن يعرض على العميل أيضا عددا من الجهات ذات العلاقة كالمطورين العقاريين والمحامين وشركات التأمين وخبراء البستنة والاستشاريين، لإتاحة الفرصة أمام العميل لاتخاذ قرار شراء مدروس في النهاية. وهنا، تظهر قيمة وأهمية البنك للعميل كشريك في عملية الشراء وعدم الاكتفاء به كجهة مقدمة للرهن العقاري فقط.

من الطبيعي أن تكون البيانات هي العامل الأساسي في نجاح الخدمات البنكية المفتوحة. في السابق، كانت البنوك عبارة عن كيانات مهمتها إبقاء بيانات العميل في وضع سري وآمن داخل جدران تلك البنوك، أما بنوك اليوم فقد باتت بياناتها تتطلب المشاركة مع جهات خارجية.

للاستعداد لمرحلة الخدمات البنكية المفتوحة، يجب أن يكون هناك فهم واضح حول سلوك العميل والتحلي بالقدرة على إيصال الخدمات المرنة والقابلة للترقية وفي الزمن الحقيقي أيضا. ولإنجاز ذلك، يجب أن تصمم البنوك واجهات تطبيقية آمنة لضمان وصول العملاء إلى البيانات والخدمات. من خلال التحكم بتدفق البيانات عبر الواجهات التطبيقية المفتوحة، يمكن للبنوك التخفيف من المخاطر المترتبة على المنافسة، وفي نفس الوقت تزويد العميل بمجموعة مخصصة وواسعة من الخدمات البنكية لتعزيز نمو القطاع المالي ككل.

من أهم عوامل نجاح الخدمات البنكية المفتوحة المرونة على صعيد التطبيق والإدارة من خلال مجموعة من الواجهات التطبيقية لمواجهة فرص توسع الشركاء في المستقبل، وخلق قيمة جديدة، وزيادة الإيرادات. وهذا الأمر سوف يحدث لا محالة، وهو تغيير سوف يتحقق بصورة مستمرة، ويحدث ثورة في عالم الخدمات المالية عمادها التطبيقات والتغيرات والنقلات الدرامية في هذا القطاع إقليميا وعالميا. 

Continue Reading
Click to comment

Leave a Reply

لن يتم نشر عنوان بريدك الإلكتروني. الحقول الإلزامية مشار إليها بـ *

اتصالات وتقنية

بين TikTok وWhatsApp… ما أكثر ما أثار اهتمام الأطفال على الإنترنت هذا الصيف في السعودية؟

Published

on

By

كشفت دراسة بحثية جديدة أجرتها كاسبرسكي حول سلامة الأطفال على الإنترنت، عن المحتوى الذي استقطب اهتمام الأطفال خلال صيف العام الجاري 2021. وأظهرت الدراسة التي استندت على معطيات من خدمة Kaspersky Safe Kids أن منصة TikTok تفوقت على WhatsApp خلال الصيف ضمن قائمة التطبيقات التي قضى الأطفال في المملكة العربية السعودية أكثر وقتهم المخصص للإنترنت عليها. و على مستوى العالم استمرت شعبية Instagram في الانخفاض بين الأطفال في حين حدث العكس مع مسابقات Eurovision الموسيقية التي ازدادت رواجًا، فيما تجاوزت شعبية اللعبة Brawl Stars شعبية نظيرتها Roblox.

ويُعدّ الصيف موسم الاسترخاء والترفيه، وفيه يحظى الأطفال بوقت أطول لاستهلاك محتوى مختلف ومشاهدة المدونين وممارسة الألعاب عبر الإنترنت والدردشة مع الأصدقاء. وحلّلت كاسبرسكي بيانات مجهولة المصدر مثل استفسارات البحث وتطبيقات Android الأكثر رواجًا، بالإضافة إلى فئات مواقع الويب، وكلها بيانات قدمها طواعية مستخدمو منصة Kaspersky Safe Kids، وذلك للتعرّف على التغيرات في اهتمامات الأطفال واحتياجاتهم خلال صيف 2021.

ويقضي الأطفال الذين يستخدمون أجهزة Android في المملكة، معظم الوقت على YouTube، بنسبة 37.4% من الوقت المنقضي على الإنترنت[1]. واستطاع TikTok (7%) التفوق على WhatsApp (3.6%) ليحلّ في المرتبة الثانية بين التطبيقات الأكثر شعبية هذا الصيف في البلاد. وتمثّلت الأنشطة الرئيسة التي حظيت باهتمام الأطفال، في مقاطع الفيديو وYouTube، وبرز في هذا الإطار الاستفسارات البحثية المتعلقة بألعاب الفيديو (16%)، مثل المقاطع الإرشادية للألعاب التي تُسمى “فلنلعب”. وتشمل قائمة أشهر معدِّي مقاطع الفيديو الإرشادية هذه على مستوى العالم SSundee وMrBeast Gaming الناطقين بالإنجليزية. أما لعبة Minecraft فكانت اللعبة الأكثر شعبية خلال الصيف (25.9%)، في حين تجاوزت لعبة Brawl Start (4.9%) لعبة Roblox (4.6%).

وتمثّل التوجّه الآخر الذي ساد بين الأطفال خلال الصيف في الموسيقى. فقد خُصص ما يقرب من خُمس عمليات البحث على YouTube عالميًا (18.4%) للفنانين والأغاني، وجاءت أغنية Astronaut In The Ocean للمغني ماسكد وولف في المرتبة الأولى بين الأغاني الأكثر شعبية هذا الصيف، فيما أصبحت المغنية أريانا غراندي ومغني الراب ليل ناس إكس أشهر الفنانين.

ومن المثير للاهتمام أن الدراسة أظهرت أن مسابقة Eurovision للأغاني أصبحت رائجة أيضًا بين الأطفال والمراهقين. كذلك غدت فرقة Måneskin الإيطالية، الفائزة في مسابقة هذا العام، إحدى أشهر الفرق التي تستقطب اهتمام المراهقين في جميع أنحاء العالم. وجاءت أغنية هذه الفرقة Beggin على رأس الأغنيات التي بحث الأطفال عنها لهذه الفرقة على YouTube، تلتها أغنية I WANNA BE YOUR SLAVE، فالأغنية الحائزة على جائزة Eurovision هذا العام، ZITTI E BUONI.

ولاحظت الدراسة توجهًا مهمًا آخر شمل الشعبية الجارفة التي حظيت بها اللعبتان الجديدتان Simple Dimple وPop It، اللتان تناولتهما العديد من المقطوعات الموسيقية المنتشرة انتشارًا واسعًا على TikTok، في حين انتشرت الكثير من التقييمات لهاتين اللعبتين على YouTube.

وقالت آنا لاركينا خبيرة تحليل محتوى الويب لدى كاسبرسكي إن الدراسة البحثية أظهرت أن الأطفال لا يغيرون كثيرًا من الأمور التي يفضلون متابعتها ومشاهدتها، مشيرة إلى أنهم يستمرون في مشاهدة النوع نفسه من المحتوى، لكن مع “تغيير في الشخصيات الرئيسة”. وأوضحت أن فرقة موسيقى الروك الإيطالية Måneskin، على سبيل المثال، حلّت محل فرقة BTS، فيما تجاوزت لعبة Friday Night Funkin نظيرتها Among Us، وأضافت: “تُظهر الأرقام أيضًا أن الاهتمام بالموسيقى لدى الأطفال يفوق اهتمامهم بالرياضة، بل إن أحداثًا رياضية كُبرى، مثل بطولة يورو 2020 لكرة القدم وأولمبياد طوكيو لم تلفت انتباه الأطفال إليها”.

وأكّدت كاسبرسكي، في هذا السياق، أهمية تمتّع الأطفال بتجربة إيجابية وآمنة على الإنترنت، موصية الآباء باتباع التدابير التالية:

  • تصفحوا الإنترنت وتعلموا معًا، وتعرفوا على الأماكن التي يقضي فيها الأطفال وقتهم على الإنترنت واعرفوا أفضل السبل للحفاظ على سلامتهم.
  • ضعوا في اعتباركم تنزيل تطبيقات الرقابة الأبوية وناقشوا هذا الموضوع مع أطفالكم لشرح كيفية عمل هذه التطبيقات ولماذا يحتاج إليها الطفل للبقاء آمنًا على الإنترنت.
  • اقضوا مزيدًا من الوقت في التواصل مع أطفالكم حول إجراءات الأمن عبر الإنترنت. وأخبروهم بما يجب عدم نشره على الإنترنت تحت أي ظرف من الظروف وأسباب ذلك.

[1] أخضعت كاسبرسكي أشهر 10 تطبيقات في العالم للتحليل. ويعكس التوزيع بالنسبة المئوية في أعلى 10 تطبيقات عدد الساعات المقضية على كل تطبيق من إجمالي التطبيقات العشرة.

Continue Reading

اتصالات وتقنية

منصة Polys الأكثر إبداعية تنال جائزة “الابتكارات الديمقراطية الرقمية 2021”

Published

on

By

فازت منصة التصويت الرقمي Polys من كاسبرسكي بجائزة “الابتكارات الديمقراطية الرقمية 2021” Digital Democracy Innovations، التي يمنحها معهد “سولونيان” للديمقراطية. ونالت المنصة التكريم لقاء استخداماتها الناجحة والشاملة بوصفها نظامًا للتصويت الديمقراطي قائمًا على البلوك تشين Blockchain، والذي يعالج العديد من التحدّيات الماثلة أمام إنشاء نظام للتصويت الديمقراطي الآمن عبر الإنترنت.

وقيّم تقرير الديمقراطية الرقمية للعام 2021، الصادر عن معهد “سولونيان” للديمقراطية، 22 منصة وأداة للتصويت الديمقراطي الرقمي من 14 دولة، بناءً على معايير مثل القدرات الوظيفية، والإمكانيات التنفيذية، والحالات الخاضعة للدراسة، والسمات الأمنية، وغيرها. وانصبّ تركيز المعهد، عند اختيار الشركات المنتجة لهذه الحلول وتكريمها، تركيزًا حصريًا على الحلول التي طُوّرت بقوّة والتي تتمتع بسجلّ حافل من التنفيذ الناجح.

ووفقًا للتقرير، حصلت منصة Polys على 63% من نقاط المسؤولية المهنية كما سُجّلت لها السهولة والراحة في الاستخدام والمستوى العالي من أمن المعلومات. كذلك حصلت المنصة على أقصى الدرجات لعدد العملاء النشطين والحالات الخاضعة للدراسة.

وأكد الخبراء المزايا البارزة التي يتمتع بها هذا الحلّ، بما يشمل واجهة الاستخدام التي تسمح لأي شخص بإعداد قراراته بسرعة وتقديم تصويته ومشاركة الجمهور بالنتائج لحظة توفرها. ويسلّط التقرير الضوء أيضًا على الأمن بصفته مجالًا تحتل فيه Polys “الصدارة أمام العديد من الشركات”. وعلاوة على استخدام التشفير المتوافق مع أعلى معايير القطاع الأمني، وتقديم سياسة خصوصية كاملة، فإن جميع بيانات التصويت التي تُجمع عبر هذه الخدمة، تُخزّن مباشرة على البلوك تشين وبالتالي لا يمكن تزويرها أو حذفها.

وأعرب ألكسندر سازونوف رئيس المنتجات في منصة Polys، لدى كاسبرسكي، عن شعوره بالحماس لتلقي الجائزة من معهد “سولونيان” للديمقراطية، قائلًا إن تقرير الديمقراطية الرقمية يلقي “نظرة عامة فريدة” على منصات التصويت التي ابتكرتها الشركات العالمية البارزة. وأضاف: “تؤكد ثقة مجتمع الخبراء بمنصتنا Polys أنها تأتي في طليعة حلول الديمقراطية الرقمية، لا سيما في جوانب حاسمة مثل الأمن والابتكار”.

لمزيد من التفاصيل حول نظام التصويت Polys ، قم بزيارة: https://polys.me.

 

Continue Reading

اتصالات وتقنية

مع 1 مليار عملية تنزيل،  ” مواجهة الأبطال- MLBB تطلق حدث الذكرى السنوية الخامسة

Published

on

By

مواجهة الأبطال- MLBB : أطلقت اللعبة (المشار إليها بالاسم المختصر MLBB) ، وهي لعبة محمولة مشهورة عالميًا ووصلت الان إلى مليار تنزيل ، الحدث الكبير بمناسبة

الذكرى السنوية الخامسة، والذي يُعد أحد أكبر المناسبات اونلاين في المنطقة العربية. من أجا مكافأة اللاعبين العرب على دعمهم الدائم ، توفر مواجهة الأبطال- MLBB بشكل خاص المزايا الحصرية التالية للاعبين العرب في حدث الذكرى السنوية “5 شارك المرح ، اصنع اللجيند “

واجهة المستخدم الجديدة ومظهر مستوى – A المجاني

سوف يتم إجراء عمليات تجديد وتعديل وموازنة عالية الجودة في كل مرة، مما يسمح للاعبين بالاستمتاع بتجربة أفضل إلى جانب وضع المشاجرة الذي تم تجديده.

عودة مظهر برونو ” الصقر” ذو العلامة التجارية المشتركة مع SNT (المنتخب السعودي لكرة القدم) بخصم حصري!

تأكد من المشاركة للحصول على ادوات مجانية داخل اللعبة خلال الاحتفال، مع اطار حصري و رموز وتأثيرات و ثلاث مظاهر (تشمل مظهر ميا الاخير)

سوف يحصل اللاعبون العرب الذين يلعبون في مواجهة الأبطال-  MLBB لأكثر من 3 سنوات على مظهر النخبة ( قيمته 10 دولار) بشكل مجاني ، بينما سيحصل اللاعبون الآخرون على المظهرالعادي (قيمته5 دولار) مجاني في 2 أكتوبر.

خطة العرض وتطوير KOL

تجنيد المبدعين من كل المنصات المختلفة لإنشاء محتوى يحتوي على مواجهة الأبطال- MLBB وجذب المستخدمين المؤثرين في الشرق الأوسط ليصبحوا منشئين محتوى مواجهة الأبطال-MLBB من خلال مزايا متعددة وهي:

1- المكافات النقدية الكبيرة (رواتب أساسية + مكافات مهمة)

2-  فرصة للتفاعل مع وسائل التواصل الرسمية لمواجهة الأبطال-MLBB.

3- فرصة لدعوتك إلى الأحداث العالمية في مواجهة الأبطال -MLBB.

4- احصل على أولوية الوصول إلى المحتوى الجديد لمواجهة الأبطال – MLBB ، تجربة مجانية للمظاهر الجديدة.

5- سوف تحصل مواهب تيك توك الممتازة على ترقية رسمية من تيك توك ومواجهة الأبطال-  MLBB.

6- سوف تشارك مواجهة الأبطال -MLBB محتوى عالي الجودة ينتج من قبل المبدعين من خلال وسائل الإعلام الرسمية.

استقطب حدث الذكرى السنوية الخامسة لمواجهة الأبطال-MLBB حضور المئات من أفضل المؤثرين ، وأصبح الآن أحد أكبر أحداث ألعاب الهاتف المحمول في منطقة الشرق الأوسط وشمال إفريقيا ، لمزيد من التفاصيل ، الرجاء زيارة الروابط التالية :

وسائل التواصل الاجتماعي الرسمي لمواجهة الابطال -MLBB التالية :

https://www.facebook.com/mobilelegndsgameAR

https://www.youtube.com/channel/UCOn2nOy14KiSdFJCufl-CDw

https://www.instagram.com/mlbbarabicofficial

رابط تحميل لعبة مواجهة الأبطال- MLBB :

https://bit.ly/2JYN1PH

Continue Reading
Advertisement

Trending